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关于印发《吉安市住房公积金骗提骗贷行为处理暂行办法》的通知


 来源: 作者:   日期:2017-8-14   阅读:875

吉房金字〔201714

 

 

关于印发《吉安市住房公积金骗提骗贷行为处理暂行办法》的通知

 

各县(市)办事处、机关各科室:

《吉安市住房公积金骗提骗贷行为处理暂行办法》已经中心主任办公会研究同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

 

 

                              2017年88

 

吉安市住房公积金骗提骗贷行为处理暂行办法


 第一章  总 则

第一条  为了规范住房公积金骗提骗贷的处理行为,根据国务院《住房公积金管理条例》、《江西省住房公积金管理办法》、《江西省住房公积金提取业务规程》、《江西省住房公积金个人住房贷款业务流程》、《关于规范住房公积金提取管理有关问题的通知》(赣建金[2010]9号)、《吉安市住房公积金管理实施细则》,结合本市实际,制定本办法。

第二条  本办法适用于吉安市住房公积金管理中心(以下简称“管理中心”)对骗提骗贷行为的认定、调查处理和资金追回等工作。

第三条  本办法所称“骗提”是指违反吉安市住房公积金提取规定,以欺骗手段提取本人或者他人住房公积金账户余额的行为,下例情形属于骗提行为:

(一)利用虚假身份信息、婚姻状况证明、家庭成员和亲属关系证明等身份关系;

(二)利用虚假购房合同、银行借款合同等合同;

(三)利用虚假增值税发票、预售不动产专用收据、税收完税证明等票据;

(四)利用虚假不动产权证、建设工程施工许可证(批准书)、建设工程规划许可证等权属证书;

(五)利用虚假解除劳动关系证明(调令)、银行还款记录、无产权房证明等证明;

(六)利用虚假自建、大修住房,棚户区改造、拆迁安置等审批材料;

(七)利用其他虚假资料。

第四条  本办法所称“骗贷”是指违反吉安市住房公积金贷款规定,以欺骗手段取得住房公积金贷款或者享受首套房贷款政策的行为。下列情形属于骗贷行为:

(一)开发项目提供虚假商品房预售许可证、建设工程规划、施工许可证等政府部门证书办理楼盘项目贷款准入业务;

(二)虚构婚姻信息;

(三)虚构产权证书、票据等信息;

(四)虚构住房公积金缴存证明;

(五)虚构身份证明;

(六)虚构工作关系和工资收入;

(七)虚构购、建、拆迁房的合同、协议、批文等;

(八)虚构担保信息;

(九)虚构房屋买卖合同价格和评估报告;

(十)虚构业务办理委托函;

(十一)虚构其他贷款条件或利用其它虚假资料。

第二章   处理程序

第五条  管理中心发现申请提取或者贷款的职工(以下简称“申请人”)有骗提骗贷行为的,应暂停业务办理和留存全部原始资料,并予以立案调查。

第六条  立案后,管理中心应当对骗提骗贷行为进行核查,收集证据。

第七条  调查终结,管理中心根据核查情况分别做出如下决定:

(一)骗提骗贷行为事实清楚、证据充分的,应当对骗提骗贷行为作出处理决定,下达处理决定书;

(二)骗提骗贷行为不成立的,应通知申请人,符合提取条件的当场予以办结,符合贷款条件的按贷款审批程序办理。

(三)骗提骗贷行为已构成犯罪的,依法移送公安机关追究刑事责任。

第八条  管理中心确认申请人骗提骗贷行为属实的并制作处理决定书,处理决定书内容包括:

(一)申请人姓名及身份证号;

(二)骗提骗贷住房公积金的事实和证据;

(三)处理决定及生效时间;

(四)异议申请途径和期限;

(五)中心印章及做出决定的日期。

第九条  在作出处理决定前,应当告知申请人作出处理决定的事实、理由及依据,并告知申请人享有提出异议的权利。

第十条  申请人逾期未到场签收处理决定书或拒绝签收处理决定书的,管理中心可在7个工作日内将处理决定书相关内容通过中心门户网站对外公告。

第十一条  申请人对处理决定存在异议的,可在签收处理决定书或处理决定书在中心门户网站公告之日起3日内向管理中心书面提出异议申请。中心应在收到异议申请之日起15日内完成复核,并根据复核结果做出处理决定。申请人在规定的期限内未提出书面异议的视为放弃。异议申请核查期间不影响相关处理决定实施。

第十二条  处理决定书自送达之日起生效。

第三章   处理办法

第十三条  管理中心对申请人骗提骗贷行为做出如下处理决定:

(一)不良行为登记并向社会公开;

(二)全额退回骗提骗贷资金;

(三)通知申请人所在单位;

(四)中止与开发项目的合作;

(五)自骗提骗贷行为发生之日起三年内停止办理提取、贷款、转出、异地贷款开具缴存证明等业务;

(六)构成犯罪的,移交公安机关依法追究刑事责任。

第十四条  不良行为登记指中心将骗提骗贷申请人个人信息、行为记入业务管理系统,并记入人民银行个人信用信息数据库。

第十五条  退回骗提骗贷资金指管理中心要求申请人在规定的时间内全额退还骗提骗贷资金。退回资金时间应在申请人签收处理决定书或处理决定书在中心门户网站公告之日起10个工作日内。

第十六条  对提供虚假材料,协助申请人骗提骗贷的单位和个人,管理中心将通过门户网站、互联网对外公布,停止与其业务合作,并做以下处理:

(一)属于劳务派遣机构的,管理中心向市人社局报送相关信息;

(二)属于房地产开发企业或住房委托代理销售、中介机构的,管理中心登记其征信不良记录并向房地产等部门报送相关信息。

(三)构成犯罪的,移交公安机关依法追究刑事责任。

第十七条  申请人未按管理中心要求,在规定时间内全额退还骗提骗贷资金的,管理中心在退回资金期限届满之日起30个工作日内向人民法院提起诉讼,采取法律手段追回资金。

第十八条  申请人有下列情形之一的,可以酌情从轻、减轻或免除处理:

(一)认错态度良好,积极配合案件的调查和处理;

(二)主动全额退回骗提骗贷资金;

(三)骗提骗贷行为未造成相应后果。

第四章  处理终止

第十九条  满足以下条件的,管理中心删除申请人不良行为登记信息:

(一)登记时间满3年;

(二)申请人全额退回骗提骗贷资金;

(三)管理中心已追回骗提骗贷资金。

第二十条  申请人异议申请经确认属实,排除申请人骗提骗贷行为的,相关处理予以撤销。

第五章   法律责任

第二十一条  管理中心和合作单位的工作人员玩忽职守、徇私舞弊,帮助职工骗提骗贷住房公积金或不按规定处理,侵害职工或单位合法权益的,按相关规定给予党纪,政纪处分。

第二十二条  实施或者参与骗提骗贷住房公积金构成犯罪的,依法移交公安机关追究其刑事责任。

第六章   附 则

第二十三条  本办法自201788日起施行。